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En el post anterior presentamos los fondos de inversión del Banco Espirito Santo de bajo riesgo. Hoy veremos que opciones nos presentan, para aquellos inversores con un perfil moderado, es decir, que aceptan riesgos un poco más elevados, que están dispuesto a invertir a mediano plazo, buscando una rentabilidad superior que los de bajo riesgo.

El Banco Espirito Santo (BES) ofrece una amplia gama de oportunidades de inversión, entre los cuales veremos:

  1. ESPIRITO SANTO GESTION DINAMICA, FI
  2. ESPÍRITO SANTO RENTA DINAMICA, FI
  3. ESPÍRITO SANTO ESPAÑA 30, FI


1- ESGD, este fondo tiene como objetivo superar el rendimiento del Euribor a 3 meses, con una volatilidad de 3 a 3.5% anual. Tiene una cartera ciertamente diversificada, con deudas del Estado, lo que de alguna forma contrasta con otros activos más volátiles. Pero en los últimos cuatro meses viene presentando números en rojo, por lo que recomendamos atención y precaución. El plazo recomendado (por el BES) es de 2 o 3 años. Su comisiones son de 1.20% de gestión y 0.10% de depósito.

2- ESRD, este fondo tambien tiene como objetivo superar el rendimiento del Euribor a 3 meses, pero con una volatilidad que no supere el 5% anual y esto es el objetivo prioritario. El porcentaje máximo en renta variable es de 60%, con lo que se busca cumplir con lo arriba expuesto. En el último mes ha presentado una leve mejoria respecto de los meses anteriores, aunque durante el 2008 la rentabilidad fue de -13.53% dato no menor, ya que según los propios datos del BES, la rentabilidad sigue con tendencia negativa. La cartera se compone de Bonos del Estado, activos líquidos y activos agresivos. Por lo que es de esperar constantes variaciones. Las comisiones son del 1.30% para la gestión y del 0.20% para los depósitos.

3-EGE30, este fondo busca una rentabilidad de activos conservadores, inviertiendo solamente en un 30% en renta variable y el 70% restante en renta fija. Si bien mayoritariamente las inversiones se realizarán en activos que coticen en la bolsa española, existe la posibilidad de que inviertan en otras bolsas, de la eurozona. La composición de la cartera actualmente es: 15% IBEX 35, 40% Deuda Publica
europea de 1-3 años y 45% Letra a 3 meses emitidas por el Tesoro Público. Observemos que es una cartera conservadora en relación a las dos anteriores. En los últimos meses viene mostrando cifras positivas. Las comisiones son de 1.50%  para la gestión y 0.20% para los depósitos.

La tercer opción me parece interesante, su composición la noto bien distribuida y segun las perspectivas de cada uno sobre el futuro del IBEX 35, que es lo que nos dará la rentabilidad, esta será o no una alternativa a invertir.

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